Bank of Russia sammelt Daten über kryptobezogene Transaktionen zwischen Einzelpersonen

Die Bank von Russland wird im Rahmen ihrer Bemühungen, gegen illegale Transaktionen vorzugehen, zusätzliche Informationen von Finanzinstituten anfordern, die Überweisungen zwischen Einzelpersonen verarbeiten. Lokale Medien berichteten, dass mehrere Konten unter den Namen gefälschter Personen registriert wurden, wie Online-Buchmacher oder Websites, die Kryptohandelsdienste anbieten.

RBC, ein russisches Nachrichtenportal für Unternehmen, berichtete am Montag, dass die Banken von der Regulierungsbehörde ein neues Berichtsformular für Transaktionen erhalten hätten. In dem ersten Bericht heißt es, dass die CBR Informationen über Geldtransfers zwischen Russen anfordern wird. Dazu gehören personenbezogene Daten der Absender und Empfänger.

Prime zitierte eine Pressemitteilung der Währungsbehörde, in der es heißt, dass Transaktionen nicht der totalen Kontrolle unterliegen, sondern dass die Maßnahme Risikobereiche im Zusammenhang mit Zahlungskarten und Brieftaschen identifizieren soll, die von Kryptowährungsbörsen und Online-Casinos an fiktive Personen ausgegeben werden.

Die Bank of Russia erklärte auch, dass sie anonymisierte Informationen von Banken sammeln wird, die Zahlungsdienste für Einzelpersonen anbieten, wenn sie für illegale Handlungen verwendet werden könnten. Es erklärte, dass es nicht plant, neue Meldeverfahren für alle Transaktionen zu erstellen, und stellte klar, dass dies nur für Fälle gilt, in denen große Geldsummen in mehreren Transaktionen in kurzer Zeit an denselben Empfänger überwiesen werden.

Nach Angaben der CBR sind solche Transaktionen keine normalen Zahlungen zwischen kleinen Unternehmen und Privatpersonen. Während die Zentralbank sagte, dass sie zusätzliche Daten aus den Registern der Banken anfordern kann, wenn bestimmte Transaktionen entdeckt werden, bestand sie nicht darauf, dass sie nach Informationen fragen würde, die Einzelpersonen identifizieren könnten Kunden.

Die russischen Behörden diskutieren derzeit Vorschläge für eine umfassende Regulierung von Kryptowährungen. Viele damit verbundene Aktivitäten wie Handel und Bergbau fallen nach dem im Januar in Kraft getretenen Gesetz “Über digitale Finanzanlagen” nicht in den Geltungsbereich. Berichten zufolge hat die Bank of Russia ihre langjährige Opposition gegen die Zulassung von Bitcoin und anderen digitalen Währungen in Russland aufrechterhalten. Sie widersetzten sich auch ihrer Verwendung als Zahlungsmittel.

Die Währungsbehörde prüft derzeit mögliche Optionen, um Russen davon abzuhalten, in Krypto-Assets zu investieren. Dazu gehört das Blockieren von Kartenzahlungen an bestimmte Empfänger, z. B. Handelsplattformen für Kryptowährungen. Dies trotz der Tatsache, dass der Finanzstabilitätsüberblick für 2021 schätzt, dass Russen jährlich rund 5 Milliarden US-Dollar an digitalen Währungstransaktionen tätigen.